O jeito de ser Experato com a força da marca XP
O modelo escolhido por 80% dos grandes investidores.
Atualmente, as Assessorias de Investimentos (AAI) são remuneradas de 2 formas principais:
a Tradicional e o Fee Fixo, um novo modelo de remuneração disponibilizado a partir de fevereiro de 2023 com a resolução CVM 178.
No atual modelo “tradicional”, o Agente Autônomo de Investimentos (AAI) recebe uma pequena porcentagem de cada produto financeiro que ele indica. Este percentual varia, conforme o tipo de ativo escolhido e esta porcentagem é chamada de “comissão” ou “taxa”.
Dessa forma, a remuneração do assessor é influenciada por diversos fatores, incluindo o número de clientes com os quais ele está envolvido comercialmente e o desempenho dos produtos.
O atual formato abre a possibilidade da montagem de uma carteira de que não defenda integralmente o interesse dos investidores, já que o assessor pode indicar ativos que lhe remuneram melhor, em detrimento de uma maior rentabilidade ao cliente.
Para eliminar qualquer risco nesse sentido, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) atendeu à uma reivindicação antiga dos escritórios de investimentos: o FEE FIX
Mais do que aconselhar bons investimentos, nossa inteligência de mercado está a serviço dos seus sonhos.
O novo modelo de remuneração fixa para assessorias de investimentos na verdade não é tão novidade assim: nos EUA, por exemplo, a modalidade já é utilizada há décadas e atualmente, mais de 80% dos investidores americanos optaram pelo modelo de Fee Fixo.
Seu nome, “Fee Fixo”, significa, literalmente, Taxa Fixa, que é o que ele pressupõe. Nesta modalidade, é o cliente que define, em consonância com seu Assessor de Investimentos, uma taxa fixa em percentual calculada em base anual e cobrada mensalmente.
Este percentual incidirá sobre a totalidade dos recursos do cliente junto à XP.
Vantagens do modelo Fee Fixo
Transparência: O modelo Fee Fixo possibilita ao cliente, saber o valor exato pago ao Assessor pelo trabalho realizado.
Alinhamento: Neste formato, o investidor tem a plena convicção de que o Assessor de Investimentos apresentará as alternativas mais interessantes para o seu perfil e objetivos — independentemente do valor de comissão pago pelos ativos financeiros em questão.
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No modelo por comissionamento, o assessor é remunerado pela indicação de produtos financeiros que você contrata. Já no modelo Fee Fixo, o assessor é remunerado pela eficiência em acompanhar e aconselhar bons investimentos.
Na contratação dos serviços, será definida a taxa fixa a ser cobrada, documentada em um contrato de prestação de serviços.
Estão inclusos: análise de perfil do investidor, montagem de carteira personalizada, recomendações de investimento, monitoramento e rebalanceamento, acesso a especialistas e acesso a plataformas e ferramentas.
Para clientes com até R$ um milhão investidos na XP, o valor é de 0,75% ao ano. Para quem tem mais de um milhão aplicados na XP, a taxa é de 0,65% ao ano.
Eliminação de Conflito de Interesses:
o assessor é remunerado pelo bom acompanhamento dos investimentos e não pela indicação de produtos financeiros.
Foco no Valor do Serviço:
Com uma taxa fixa, o cliente está pagando pelo valor dos serviços de assessoria em si, incentivando o consultor a fornecer orientações e recomendações que realmente beneficiem o cliente.
Transparência:
Uma taxa fixa clara e definida permite que o cliente saiba exatamente quanto está pagando pelo serviço de assessoria, promovendo a transparência e evitando surpresas desagradáveis como taxas ocultas ou comissões não divulgadas.
Foco na Qualidade do Serviço:
Com a receita sendo gerada diretamente pela prestação de serviços de qualidade, os assessores têm um incentivo maior para se manterem atualizados com as tendências do mercado, as melhores práticas de investimento e para construir relacionamentos de longo prazo com os clientes.
Menor Pressão para Transações de Alto Volume:
Em um modelo baseado em comissões, os consultores podem sentir a pressão de fazer mais transações para aumentar sua receita. Com um modelo de taxa fixa, essa pressão pode ser reduzida, permitindo que o consultor se concentre nas estratégias de investimento mais adequadas para o perfil do cliente.
A Experato Investimentos Agente Autônomo de Investimentos Ltda é uma empresa de agentes autônomos de investimento devidamente registrada na Comissão de Valores Mobiliários, na forma da Resolução CVM 16 2021. A Experato Investimentos Agente Autônomo de Investimentos Ltda atua no mercado financeiro credenciada à XP Investimentos CCTVM S/A, o que pode ser verificado através do site da CVM ou através do site da ANCORD. Na forma da legislação da CVM, o Agente Autônomo de Investimento não pode administrar ou gerir o patrimônio de investidores. O Agente Autônomo é um intermediário e depende da autorização prévia do cliente para realizar operações no mercado financeiro. O investimento em ações é um investimento de risco e rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Na realização de operações com derivativos existe a possibilidade de perdas superiores aos valores investidos, podendo resultar em significativas perdas patrimoniais. Para informações e dúvidas, favor contatar seu Agente Autônomo de Investimentos.